קרן פנסיה גובה דמי ניהול גבוהים מדי - איך מקבלים החזר

הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון קובע תקרות מעודכנות. בכלל גדול נכון ל-2026:

• קרן פנסיה חדשה - עד 0.5% מהצבירה ועד 6% מההפקדה
• קרן השתלמות - עד 2% מהצבירה
• ביטוח מנהלים - עד 1.05% מהצבירה ועד 4% מההפקדה

כל סכום מעל זה - בעיה. גם אם הסכמת בעבר, ניתן לדרוש מהקרן להוריד.

חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה-2005 - מסמיך את הממונה על שוק ההון לקבוע תקרות. הפרה היא עבירה.

חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981 - חל על ביטוח מנהלים.

חוק הגנת הצרכן - אם הסוכן הסביר לך לא נכון על דמי הניהול בעת ההצטרפות, זאת הטעיה.

1. החזר ההפרש בין דמי הניהול ששולמו לבין התקרה החוקית.

2. ריבית והצמדה מיום כל חיוב.

3. הפסדי תשואה - כי הסכום היתר היה צריך להיות מושקע.

4. עוגמת נפש - פסיקה אופיינית 500-3,000 ש"ח.

5. פיצוי לדוגמה אם הוכחה הטעיה ע"י הסוכן.